Talon Investly, Birleşik Krallık'taki ailelerin kararlarını desteklemek amacıyla uzun vadeli portföy planlamasına, piyasa ve makroekonomik verilerin sürekli işlenmesine tahmine dayalı analitiği uygular. Hiçbir işlemde komisyon alınmaz, dolayısıyla getiriler işlem maliyetlerinden azalmaz.
Talon Investly, orta gelirli hane halklarının, kısa vadeli ticaret yerine uzun vadeli tasarruflara ve yatırım planlamasına uygulanan, kurumsal masalar tarafından kullanılan aynı kategorideki analitik araçlara erişmesini sağlamak için tasarlandı.
Platform tarafından üretilen her öneri, temeldeki veri girişlerine ve risk parametrelerine göre izlenebilir. Raporlar, her sonucun yanında destekleyici rakamlar gösterilerek sade bir dille yazılmıştır.
Aşağıdaki her bileşen, sabit bir raporlama döngüsü yerine sürekli olarak çalışır; dolayısıyla değerlendirmeler, geçmiş anlık görüntü yerine güncel verileri yansıtır.
Modeller, sabit bir program yerine yeni veriler geldikçe yeniden hesaplanan ileriye dönük değerlendirmeler oluşturmak için geçmiş fiyatlandırmayı, volatiliteyi ve makroekonomik göstergeleri işler.
Portföy riski, hesap sahibi tarafından belirlenen tanımlanmış risk eşiklerine göre ölçülür ve konsantrasyon veya volatilite bu parametrelerin dışına çıktığında işaretler kaldırılır.
Projeksiyonlar, onlarca yıllık zaman dilimlerini, enflasyon varsayımlarını ve aile tasarrufları ile emeklilik planlamasına özgü katkı modellerini hesaba katıyor.
Alım satım komisyonları zamanla birleşir ve piyasa performansından bağımsız olarak net getirileri azaltır. Talon Investly bu değişkeni tamamen kaldırır.
| Maliyet kalemi | Geleneksel platform | Talon Investly |
|---|---|---|
| Ticaret komisyonu | Yüzde bazlı, işlem başına ücretlendirilir | £0 |
| Hesap yönetim ücreti | Genellikle bakiye üzerinden yıllık ücret alınır | £0 |
| Fon platformu ücreti | Çoğunlukla fon masraflarının üstüne eklenir | £0 |
| Çıkış veya transfer ücreti | Genellikle para çekme sırasında uygulanır | £0 |
Bu karşılaştırma örnekleme amaçlıdır ve finansal tavsiye niteliğinde değildir. Sermaye risk altında. Yatırımların değeri artabileceği gibi düşebilir ve geçmiş performans gelecekteki sonuçlar için bir rehber değildir.
Aşağıdaki her aşama günlüğe kaydedilir ve denetlenebilir; böylece bir önerinin, onu üreten verilere kadar izi sürülebilir.
Halka açık kaynaklardan piyasa fiyatlarının, işlem hacminin ve makroekonomik verilerin sürekli olarak toplanması.
İstatistiksel ve makine öğrenimi modelleri, toplanan verilerdeki eğilimleri, korelasyonları ve oynaklıkları değerlendirir.
Her potansiyel öneriye, hesap sahibinin belirttiği risk toleransına göre belirlenen sayısal bir risk puanı verilir.
Öneriler ve portföy düzenlemeleri, destekleyici verilerin görünür olduğu belgelenmiş bir raporda sunulur.
Aşağıdaki örnekler platformun çıktılarının tipik olarak nasıl uygulandığını göstermektedir. Bunlar bireysel öneriler değildir.
Hanehalkı sabit bir aylık katkı payı ve hedef tarih belirler. Model, çeşitlendirilmiş bir tabana dağıtım yapar ve hedef tarih yaklaştıkça riske maruz kalmayı ayarlar.
Çoklu geçmiş emeklilik fonları tek bir risk profiline göre incelenir ve herhangi bir transfer kararı verilmeden önce örtüşen riskler belirlenir ve raporlanır.
Katkıların bir kısmı daha düşük volatiliteye sahip varlıklarda tutuluyor, geri kalanı ise kısa vadeli likiditeyi büyüme hedefleriyle dengeleyen uzun vadeli modeli izliyor.
Aşağıdaki noktalar, potansiyel hesap sahiplerinin hesap açmadan önce en sık sordukları soruları kapsamaktadır.
İşlem başına, hesap yönetimi veya platform erişimi başına ücret alınmaz. Model sürdürülebilirdir çünkü genellikle işlem başına ücretlerle ilişkilendirilen manuel danışma katmanını ortadan kaldırır ve bunun yerine otomatik veri işlemeyi koyar.
Kamu piyasası fiyat beslemeleri, Birleşik Krallık makroekonomik göstergeleri, tarihsel oynaklık veri setleri ve yayınlanmış şirket temelleri. Her önerinin arkasındaki spesifik veri noktaları hesap raporunda gösterilir.
Hayır. Model çıktıları, geçmiş ve güncel verilerden elde edilen olasılığa dayalı değerlendirmelerdir. Piyasa riskini ortadan kaldırmazlar ve herhangi bir yatırımın değeri artabileceği gibi düşebilir.
Hesap ve portföy verileri aktarım sırasında ve kullanımda değilken şifrelenir ve erişim, çok faktörlü kimlik doğrulama gerektirir. Veri işleme altyapısı belgelenmiş güvenlik prosedürleri kapsamında korunur.
Orta gelirli haneler, kısa vadeli veya yüksek frekanslı ticaret yerine emeklilik tasarrufları, eğitim fonları veya emeklilik konsolidasyonu gibi uzun vadeli sonuçları planlıyor.
Hesap kurulumu birkaç dakika sürer. İlk katkıdan itibaren Talon Investly aracılığıyla yapılan hiçbir işlem için komisyon uygulanmaz.