Talon Investly neustále aplikuje predikčnú analytiku na dlhodobé plánovanie portfólia, spracovanie trhových a makroekonomických údajov na podporu rozhodnutí pre rodiny v Spojenom kráľovstve. Za žiadny obchod sa neúčtuje žiadna provízia, takže výnosy sa neznižujú o transakčné náklady.
Talon Investly bol vytvorený s cieľom poskytnúť domácnostiam so stredným príjmom prístup k rovnakej kategórii analytických nástrojov, ktoré používajú inštitucionálne oddelenia, aplikované skôr na dlhodobé sporenie a investičné plánovanie než na krátkodobé obchodovanie.
Každé odporúčanie vytvorené platformou je vysledovateľné podľa vstupných údajov a rizikových parametrov. Správy sú napísané jednoduchým spôsobom, pričom pri každom závere sú zobrazené podporné čísla.
Každý nižšie uvedený komponent funguje nepretržite a nie v pevnom cykle podávania správ, takže hodnotenia odrážajú aktuálne údaje a nie historický prehľad.
Modely spracovávajú historické oceňovanie, volatilitu a makroekonomické ukazovatele, aby generovali výhľadové hodnotenia, ktoré sa prepočítavajú pri príchode nových údajov a nie podľa pevného harmonogramu.
Portfóliová expozícia sa meria oproti definovaným rizikovým prahom stanoveným majiteľom účtu, pričom indikátory sa zdvihnú, keď sa koncentrácia alebo volatilita dostane mimo týchto parametrov.
Projekcie zohľadňujú časové horizonty viacerých desaťročí, predpoklady inflácie a modely príspevkov typické pre rodinné úspory a dôchodkové plánovanie.
Provízie z obchodovania sa časom zvyšujú a znižujú čisté výnosy bez ohľadu na výkonnosť trhu. Talon Investly túto premennú úplne odstráni.
| Nákladová položka | Tradičná platforma | Talon Investly |
|---|---|---|
| Obchodná provízia | Na základe percent, účtované za obchod | 0 £ |
| Poplatok za vedenie účtu | Zvyčajne sa účtujú ročne na zostatok | 0 £ |
| Poplatok za platformu fondu | Často navrstvené na poplatkoch fondu | 0 £ |
| Poplatok za výstup alebo prevod | Bežne sa používa pri odvolaní | 0 £ |
Toto porovnanie slúži na ilustráciu a nepredstavuje finančné poradenstvo. Kapitál je ohrozený. Hodnota investícií môže klesať aj stúpať a minulá výkonnosť nie je návodom na budúce výsledky.
Každá fáza nižšie je zaznamenaná a auditovateľná, takže odporúčanie možno vysledovať späť k údajom, ktoré ho vytvorili.
Nepretržitý zber trhových cien, objemu obchodov a makroekonomických údajov z verejných zdrojov.
Štatistické modely a modely strojového učenia hodnotia trendy, korelácie a volatilitu naprieč zozbieranými údajmi.
Každé potenciálne odporúčanie dostane kvantifikované rizikové skóre v súlade s toleranciou rizika, ktorú uvádza majiteľ účtu.
Odporúčania a úpravy portfólia sú prezentované v zdokumentovanej správe s viditeľnými podpornými údajmi.
Nižšie uvedené príklady ilustrujú, ako sa zvyčajne používajú výstupy platformy. Nie sú to individuálne odporúčania.
Domácnosť si stanoví pevný mesačný príspevok a cieľový dátum. Model alokuje cez diverzifikovanú bázu a upravuje vystavenie riziku, keď sa blíži cieľový dátum.
Viaceré historické penzijné fondy sa posudzujú podľa jedného rizikového profilu, pričom sa identifikuje a nahlási prekrývajúca sa expozícia pred prijatím akéhokoľvek rozhodnutia o prevode.
Časť príspevkov je držaná v aktívach s nižšou volatilitou, zatiaľ čo zvyšok sa riadi dlhodobým modelom, ktorý vyrovnáva krátkodobú likviditu voči cieľom rastu.
Body nižšie pokrývajú otázky, ktoré si potenciálni majitelia účtu najčastejšie kladú pred otvorením účtu.
Za obchod, správu účtu alebo prístup k platforme sa neúčtuje žiadny poplatok. Model je udržateľný, pretože odstraňuje manuálnu poradenskú vrstvu, ktorá sa zvyčajne spája s poplatkami za jednotlivé obchody, a nahrádza ju automatizovaným spracovaním údajov.
Zdroje cien na verejnom trhu, makroekonomické ukazovatele Spojeného kráľovstva, historické súbory údajov o volatilite a zverejnené základy spoločnosti. Konkrétne údajové body za každým odporúčaním sú zobrazené v prehľade účtu.
Nie. Výstupy modelu sú odhady založené na pravdepodobnosti odvodené z historických a súčasných údajov. Neeliminujú trhové riziko a hodnota akejkoľvek investície môže klesať aj stúpať.
Údaje o účtoch a portfóliách sú pri prenose aj v pokoji šifrované a prístup vyžaduje viacfaktorové overenie. Infraštruktúra spracovania údajov je udržiavaná podľa zdokumentovaných bezpečnostných postupov.
Domácnosti so stredným príjmom plánujú skôr dlhodobé výsledky, ako sú dôchodkové sporenie, vzdelávacie fondy alebo konsolidáciu dôchodkov, než krátkodobé alebo vysokofrekvenčné obchodovanie.
Nastavenie účtu trvá niekoľko minút. Žiadna provízia sa nevzťahuje na žiadny obchod uskutočnený prostredníctvom Talon Investly od prvého príspevku ďalej.