Talon Investly は、短期取引ではなく長期貯蓄や投資計画に適用される、機関デスクで使用されているのと同じカテゴリの分析ツールに中間所得世帯がアクセスできるようにするために構築されました。
プラットフォームによって生成されるすべての推奨事項は、その基礎となるデータ入力とリスクパラメーターまで追跡可能です。レポートは平易な言葉で書かれており、各結論の横に裏付けとなる数字が示されています。
以下の各コンポーネントは、固定されたレポート サイクルではなく継続的に動作するため、評価には過去のスナップショットではなく現在のデータが反映されます。
モデルは過去の価格設定、ボラティリティ、およびマクロ経済指標を処理して、固定スケジュールではなく新しいデータが到着するたびに再計算される将来予想的な評価を生成します。
ポートフォリオのエクスポージャーは、口座保有者が設定した定義済みのリスクしきい値に基づいて測定され、濃度やボラティリティがこれらのパラメーターの範囲を超えた場合にフラグが立てられます。
予測には、数十年の期間、インフレ仮定、家族の貯蓄や年金計画に典型的な拠出パターンが考慮されています。
取引手数料は時間の経過とともに増加し、市場のパフォーマンスに関係なく純利益が減少します。 Talon Investly はその変数を完全に削除します。
| 費用項目 | 従来のプラットフォーム | Talon Investly |
|---|---|---|
| 取引手数料 | パーセンテージベース、取引ごとに請求されます | £0 |
| アカウント管理手数料 | 通常、残高に対して毎年請求されます | £0 |
| ファンドプラットフォーム手数料 | 多くの場合、ファンド手数料に重ねて適用されます | £0 |
| 退出または移籍手数料 | 一般的に出金時に適用されます | £0 |
この比較は説明のために提供されており、財務上のアドバイスを構成するものではありません。資本が危険にさらされています。投資価値は上昇することもあれば下落する可能性があり、過去の実績は将来の結果の指針ではありません。
以下の各段階はログに記録され監査可能であるため、推奨事項を生成したデータまで追跡できます。
市場価格、取引高、マクロ経済データを公開フィードから継続的に収集します。
統計モデルと機械学習モデルは、収集されたデータ全体の傾向、相関関係、変動性を評価します。
潜在的な推奨事項ごとに、アカウント所有者が指定したリスク許容度に合わせて定量化されたリスク スコアが与えられます。
推奨事項とポートフォリオの調整は、裏付けとなるデータとともに文書化されたレポートで提示されます。
以下の例は、プラットフォームの出力が通常どのように適用されるかを示しています。これらは個別の推奨事項ではありません。
世帯は毎月の定額の拠出額と目標日を設定します。このモデルは分散ベース全体に配分し、目標日が近づくにつれてリスクエクスポージャを調整します。
過去の複数の年金ポットが単一のリスクプロファイルに照らして検討され、重複するエクスポージャが特定され、移転決定が行われる前に報告されます。
拠出金の一部はボラティリティの低い資産に保有され、残りは長期モデルに従い、短期的な流動性と成長目標のバランスをとります。
以下のポイントは、口座開設前に口座開設予定者から最もよく寄せられる質問を取り上げています。
取引、アカウント管理、プラットフォームへのアクセスごとに手数料はかかりません。このモデルは、取引ごとの手数料に通常関連付けられている手動のアドバイザリー層を削除し、自動化されたデータ処理に置き換えるため、持続可能です。
公開市場価格フィード、英国マクロ経済指標、過去のボラティリティ データセット、公開された企業ファンダメンタルズ。各推奨事項の背後にある特定のデータ ポイントがアカウント レポートに表示されます。
いいえ。モデルの出力は、過去および現在のデータから導出された確率ベースの評価です。これらは市場リスクを排除するものではなく、投資の価値は上昇することもあれば下落する可能性があります。
アカウントとポートフォリオのデータは転送中も保存中も暗号化され、アクセスには多要素認証が必要です。データ処理インフラストラクチャは、文書化されたセキュリティ手順に従って維持されます。
短期または高頻度の取引ではなく、退職後の貯蓄、教育資金、年金統合などの長期的な成果を計画している中間所得世帯。
アカウントのセットアップには数分かかります。最初の拠出以降、Talon Investly を通じて行われる取引には手数料は適用されません。