Az Talon Investly prediktív elemzést alkalmaz a hosszú távú portfóliótervezéshez, valamint a piaci és makrogazdasági adatok feldolgozásához, hogy támogassa az egyesült királyságbeli családok döntéseit. Nem számítanak fel jutalékot semmilyen kereskedésre, így a hozamokat nem csökkentik a tranzakciós költségek.
Az Talon Investly-et azért építették, hogy a közepes jövedelmű háztartások hozzáférjenek az intézményi asztalok által használt analitikai eszközökhöz, amelyeket a rövid távú kereskedés helyett a hosszú távú megtakarítási és befektetési tervezésre alkalmaznak.
A platform által készített minden ajánlás visszavezethető a mögöttes adatbevitelre és kockázati paraméterekre. A jelentések egyszerű kifejezésekkel készülnek, az alátámasztó számokkal az egyes következtetések mellett.
Az alábbi összetevők folyamatosan működnek, nem pedig egy rögzített jelentési ciklusban, így az értékelések a jelenlegi adatokat tükrözik, nem pedig egy történelmi pillanatképet.
A modellek a múltbeli árazási, volatilitási és makrogazdasági mutatókat dolgozzák fel, hogy előretekintő értékeléseket hozzanak létre, amelyeket az új adatok beérkezésekor újraszámolnak, nem pedig rögzített ütemezés szerint.
A portfólió kitettségét a számlatulajdonos által meghatározott kockázati küszöbértékekhez viszonyítva mérik, és a jelzők emelkednek, ha a koncentráció vagy a volatilitás ezeken a paramétereken kívülre kerül.
Az előrejelzések több évtizedes időhorizontokat, inflációs feltételezéseket és a családi megtakarításokra és nyugdíjtervezésre jellemző járulékmintákat veszik figyelembe.
A kereskedési jutalékok idővel összetettek, és a piaci teljesítménytől függetlenül csökkentik a nettó hozamot. Az Talon Investly teljesen eltávolítja ezt a változót.
| Költségtétel | Hagyományos platform | Talon Investly |
|---|---|---|
| Kereskedelmi jutalék | Százalék alapú, kereskedésenként felszámított | 0 GBP |
| Számlavezetési díj | Általában évente egyenleget terhelik | 0 GBP |
| Alap platform díja | Gyakran az alap díjaira rétegezve | 0 GBP |
| Kilépési vagy átigazolási díj | Általában visszavonáskor alkalmazzák | 0 GBP |
Ez az összehasonlítás illusztrációként szolgál, és nem minősül pénzügyi tanácsadásnak. A tőke veszélyben van. A befektetések értéke csökkenhet és emelkedhet, a múltbeli teljesítmény pedig nem iránymutató a jövőbeli eredményekhez.
Minden alábbi szakasz naplózott és auditálható, így az ajánlás visszavezethető az azt előállító adatokra.
Piaci árak, kereskedési volumen és makrogazdasági adatok folyamatos gyűjtése nyilvános hírcsatornákból.
A statisztikai és gépi tanulási modellek felmérik az összegyűjtött adatok trendjeit, összefüggéseit és volatilitását.
Minden lehetséges ajánlás egy számszerűsített kockázati pontszámot kap, amely igazodik a számlatulajdonos kockázati toleranciájához.
Az ajánlásokat és a portfólió-módosításokat dokumentált jelentésben mutatjuk be, az alátámasztó adatokkal.
Az alábbi példák bemutatják, hogy a platform kimeneteit hogyan alkalmazzák általában. Ezek nem egyéni ajánlások.
Egy háztartás fix havi járulékot és céldátumot határoz meg. A modell diverzifikált alapon allokál, és a céldátum közeledtével korrigálja a kockázati kitettséget.
Egyetlen kockázati profil alapján megvizsgálják a több múltbeli nyugdíjpénztárat, az átfedő kitettséget azonosítva és jelentve, mielőtt bármilyen átruházási döntés születik.
A hozzájárulások egy részét alacsonyabb volatilitású eszközökben tartják, míg a fennmaradó rész a hosszú távú modellt követi, egyensúlyba hozva a rövid távú likviditást a növekedési célokkal.
Az alábbi pontok a leendő számlatulajdonosok által leggyakrabban felvetett kérdésekre vonatkoznak a számlanyitás előtt.
Nem számítanak fel díjat kereskedésenként, számlavezetésenként vagy platform-hozzáférésenként. A modell fenntartható, mert eltávolítja a tipikusan kereskedésenkénti díjakhoz kapcsolódó kézi tanácsadó réteget, és felváltja az automatizált adatfeldolgozással.
Nyilvános piaci árhírcsatornák, brit makrogazdasági mutatók, korábbi volatilitási adatkészletek és közzétett vállalati fundamentumok. Az egyes ajánlások mögött meghúzódó konkrét adatpontok a fiókjelentésben jelennek meg.
Nem. A modell kimenetei történelmi és aktuális adatokból származó valószínűség-alapú értékelések. Nem szüntetik meg a piaci kockázatot, és bármely befektetés értéke akár csökkenhet, akár emelkedhet.
A fiók- és portfólióadatok továbbításkor és nyugalmi állapotban is titkosítva vannak, és a hozzáférés többtényezős hitelesítést igényel. Az adatfeldolgozó infrastruktúra karbantartása dokumentált biztonsági eljárások szerint történik.
Közepes jövedelmű háztartások, amelyek hosszú távú eredményeket terveznek, például nyugdíj-megtakarítást, oktatási alapokat vagy nyugdíjkonszolidációt a rövid távú vagy nagyfrekvenciás kereskedés helyett.
A fiók beállítása néhány percet vesz igénybe. Nem vonatkozik jutalék az Talon Investly-en keresztül lebonyolított kereskedésekre, az első hozzájárulástól kezdve.