Talon Investly primjenjuje prediktivnu analitiku na dugoročno planiranje portfelja, kontinuiranu obradu tržišnih i makroekonomskih podataka za podršku odlukama za britanske obitelji. Provizije se ne naplaćuju ni na jednu trgovinu, tako da povrati nisu umanjeni za transakcijske troškove.
Talon Investly je napravljen kako bi kućanstvima sa srednjim prihodima omogućio pristup istoj kategoriji analitičkih alata koje koriste institucionalni stolovi, a koji se primjenjuje na dugoročnu štednju i planiranje ulaganja, a ne na kratkoročno trgovanje.
Svaka preporuka koju proizvede platforma može se pratiti do svojih temeljnih ulaznih podataka i parametara rizika. Izvješća su napisana jednostavnim izrazima, s popratnim brojkama prikazanim uz svaki zaključak.
Svaka komponenta u nastavku radi kontinuirano, a ne prema fiksnom ciklusu izvješćivanja, tako da procjene odražavaju trenutne podatke, a ne povijesnu snimku.
Modeli obrađuju povijesne cijene, volatilnost i makroekonomske pokazatelje kako bi generirali procjene usmjerene prema budućnosti, koje se ponovno izračunavaju kako novi podaci stižu, a ne prema fiksnom rasporedu.
Izloženost portfelja mjeri se prema definiranim pragovima rizika koje je postavio vlasnik računa, s oznakama koje se podižu kada se koncentracija ili volatilnost pomakne izvan tih parametara.
Projekcije uzimaju u obzir vremenske horizonte od više desetljeća, pretpostavke o inflaciji i obrasce doprinosa tipične za obiteljsku štednju i mirovinsko planiranje.
Trgovačke provizije povećavaju se tijekom vremena i smanjuju neto povrate bez obzira na tržišne rezultate. Talon Investly u potpunosti uklanja tu varijablu.
| Stavka troškova | Tradicionalna platforma | Talon Investly |
|---|---|---|
| Trgovačka provizija | Na temelju postotka, naplaćuje se po trgovini | £0 |
| Naknada za vođenje računa | Obično se naplaćuje godišnje na saldo | £0 |
| Naknada za platformu fonda | Često se nadovezuje na troškove fonda | £0 |
| Izlazna ili transferna naknada | Obično se primjenjuje pri povlačenju | £0 |
Ova usporedba služi kao ilustracija i ne predstavlja financijski savjet. Kapital je u opasnosti. Vrijednost ulaganja može pasti, ali i rasti, a prošli učinak nije vodič za buduće rezultate.
Svaka faza u nastavku se bilježi i može se revidirati, tako da se preporuka može pratiti do podataka koji su je proizveli.
Kontinuirano prikupljanje tržišnih cijena, obujma trgovanja i makroekonomskih podataka iz javnih feedova.
Statistički modeli i modeli strojnog učenja procjenjuju trendove, korelacije i volatilnost u prikupljenim podacima.
Svaka potencijalna preporuka dobiva kvantificiranu ocjenu rizika, usklađenu s deklariranom tolerancijom rizika vlasnika računa.
Preporuke i prilagodbe portfelja prikazane su u dokumentiranom izvješću s vidljivim popratnim podacima.
Primjeri u nastavku ilustriraju kako se obično primjenjuju rezultati platforme. To nisu pojedinačne preporuke.
Kućanstvo postavlja fiksni mjesečni doprinos i ciljani datum. Model raspoređuje na raznoliku bazu i prilagođava izloženost riziku kako se približava ciljni datum.
Višestruki povijesni fondovi mirovina pregledavaju se u odnosu na jedan profil rizika, s identificiranom preklapajućom izloženošću i izvješćem o njoj prije donošenja odluke o prijenosu.
Dio doprinosa drži se u imovini niže volatilnosti, dok ostatak slijedi dugoročni model, balansirajući kratkoročnu likvidnost s ciljevima rasta.
Točke u nastavku pokrivaju pitanja koja potencijalni vlasnici računa najčešće postavljaju prije otvaranja računa.
Ne naplaćuje se naknada po trgovini, upravljanju računom ili pristupu platformi. Model je održiv jer uklanja ručni savjetodavni sloj koji se obično povezuje s naknadama po trgovini, zamjenjujući ga automatiziranom obradom podataka.
Izvori javnih tržišnih cijena, makroekonomski pokazatelji UK-a, skupovi podataka o povijesnoj volatilnosti i objavljene osnove poduzeća. Specifične podatkovne točke iza svake preporuke prikazane su u izvješću o računu.
Ne. Izlazi modela su procjene temeljene na vjerojatnosti izvedene iz povijesnih i trenutnih podataka. Oni ne eliminiraju tržišni rizik, a vrijednost bilo kojeg ulaganja može pasti, ali i porasti.
Podaci o računu i portfelju šifrirani su u prijenosu i mirovanju, a za pristup je potrebna provjera autentičnosti s više faktora. Infrastruktura obrade podataka održava se prema dokumentiranim sigurnosnim procedurama.
Kućanstva sa srednjim primanjima koja planiraju dugoročne rezultate kao što su mirovinska štednja, obrazovni fondovi ili konsolidacija mirovina, a ne kratkoročno ili visokofrekventno trgovanje.
Postavljanje računa traje nekoliko minuta. Nikakva provizija ne primjenjuje se na bilo koju trgovinu postavljenu putem Talon Investly, od prvog doprinosa nadalje.