Talon Investly rakendab ennustavat analüütikat pikaajalise portfelli planeerimise, turu- ja makromajanduslike andmete töötlemisel pidevalt, et toetada Ühendkuningriigi perede otsuseid. Ühegi tehingu eest vahendustasu ei võeta, seega tehingukulud ei vähenda tulusid.
Talon Investly loodi selleks, et anda keskmise sissetulekuga leibkondadele juurdepääs sama kategooria analüütilistele tööriistadele, mida kasutavad institutsioonide lauad, mida kasutatakse pigem pikaajalise säästmise ja investeeringute planeerimisel kui lühiajalisel kauplemisel.
Iga platvormi koostatud soovitus on jälgitav selle aluseks olevate andmesisendite ja riskiparameetritega. Aruanded on kirjutatud lihtsas sõnastuses, iga järelduse kõrval on näidatud toetavad arvud.
Kõik allpool olevad komponendid töötavad pidevalt, mitte kindla aruandlustsükli jooksul, nii et hinnangud kajastavad pigem praeguseid andmeid kui ajaloolist ülevaadet.
Mudelid töötlevad ajaloolisi hinnakujundust, volatiilsust ja makromajanduslikke näitajaid, et luua tulevikku suunatud hinnanguid, mis arvutatakse ümber uute andmete saabumisel, mitte kindla ajakava järgi.
Portfelli riskipositsiooni mõõdetakse kontoomaniku määratud riskiläve alusel, kusjuures lipud tõstetakse, kui kontsentratsioon või volatiilsus liigub nendest parameetritest väljapoole.
Prognoosid võtavad arvesse mitme aastakümne pikkuseid horisonte, inflatsioonieeldusi ja perede säästmise ja pensioni planeerimise tüüpilisi sissemaksete mustreid.
Kauplemisvahendustasud koonduvad aja jooksul ja vähendavad puhaskasumit sõltumata turu toimimisest. Talon Investly eemaldab selle muutuja täielikult.
| Kuluartikkel | Traditsiooniline platvorm | Talon Investly |
|---|---|---|
| Kaubanduskomisjon | Protsendipõhine, tasutakse tehingu kohta | 0 naela |
| Konto haldamise tasu | Tavaliselt tasutakse igal aastal saldo alusel | 0 naela |
| Fondi platvormi tasu | Tihtipeale kihiline fonditasude peale | 0 naela |
| Väljumise või ülemineku tasu | Tavaliselt rakendatakse taganemisel | 0 naela |
See võrdlus on illustratiivne ega kujuta endast finantsnõuannet. Kapital on ohus. Investeeringute väärtus võib nii langeda kui ka tõusta ning mineviku tootlus ei ole tuleviku tulemuste suunanäitaja.
Kõik allpool olevad etapid on logitud ja auditeeritavad, nii et soovitust saab jälgida andmete põhjal, mis selle koostasid.
Turuhindade, kauplemismahtude ja makromajanduslike andmete pidev kogumine avalikest voogudest.
Statistilised ja masinõppemudelid hindavad kogutud andmete suundumusi, korrelatsioone ja volatiilsust.
Iga potentsiaalne soovitus saab kvantifitseeritud riskiskoori, mis on vastavuses kontoomaniku deklareeritud riskitaluvusega.
Soovitused ja portfelli korrigeerimised esitatakse dokumenteeritud aruandes, millel on nähtavad toetavad andmed.
Allolevad näited illustreerivad, kuidas platvormi väljundeid tavaliselt rakendatakse. Need ei ole individuaalsed soovitused.
Leibkond määrab kindlaks igakuise sissemakse ja sihtkuupäeva. Mudel jaotab hajutatud baasi ja kohandab riskipositsiooni sihtkuupäeva lähenedes.
Mitu varasemat pensionipanka vaadatakse üle ühe riskiprofiili alusel ning kattuv riskipositsioon tuvastatakse ja teatatakse enne mis tahes ülekandmisotsuse tegemist.
Osa sissemaksetest hoitakse madalama volatiilsusega varades, ülejäänud osa järgib pikaajalist mudelit, tasakaalustades lähiaja likviidsust kasvueesmärkidega.
Allpool toodud punktid hõlmavad küsimusi, mida potentsiaalsed kontoomanikud enne konto avamist kõige sagedamini tõstatavad.
Kaubanduse, kontohalduse või platvormi juurdepääsu eest tasu ei võeta. Mudel on jätkusuutlik, kuna see eemaldab käsitsi nõuandekihi, mis on tavaliselt seotud tehingupõhiste tasudega, asendades selle automatiseeritud andmetöötlusega.
Avalikud turuhinnad, Ühendkuningriigi makromajanduslikud näitajad, ajaloolised volatiilsuse andmestikud ja avaldatud ettevõtte põhinäitajad. Iga soovituse taga olevad konkreetsed andmepunktid kuvatakse konto aruandes.
Ei. Mudeli väljundid on ajaloolistest ja praegustest andmetest tuletatud tõenäosuspõhised hinnangud. Need ei välista tururiski ja iga investeeringu väärtus võib nii langeda kui ka tõusta.
Konto ja portfelli andmed krüpteeritakse edastamisel ja puhkeolekus ning juurdepääs nõuab mitmefaktorilist autentimist. Andmetöötluse infrastruktuuri hoitakse dokumenteeritud turvaprotseduuride alusel.
Keskmise sissetulekuga leibkonnad, kes kavandavad lühiajalise või tiheda kauplemise asemel pikaajalisi tulemusi, nagu pensionisäästmised, haridusfondid või pensionide konsolideerimine.
Konto seadistamine võtab paar minutit. Komisjonitasu ei kehti Talon Investly kaudu tehtud tehingutele alates esimesest sissemaksest.