Talon Investly nepřetržitě aplikuje prediktivní analytiku na dlouhodobé plánování portfolia, zpracování tržních a makroekonomických dat, aby podpořilo rozhodování britských rodin. Za žádný obchod se neúčtuje žádná provize, takže výnosy se nesnižují o transakční náklady.
Talon Investly byl vytvořen tak, aby umožnil domácnostem se středními příjmy přístup ke stejné kategorii analytických nástrojů, které používají institucionální oddělení, aplikované na dlouhodobé úspory a plánování investic spíše než na krátkodobé obchodování.
Každé doporučení vytvořené platformou je sledovatelné podle vstupních dat a rizikových parametrů. Zprávy jsou psány srozumitelně a vedle každého závěru jsou uvedeny podpůrné údaje.
Každá níže uvedená komponenta funguje nepřetržitě, nikoli v pevném cyklu vykazování, takže hodnocení odrážejí aktuální data spíše než historický snímek.
Modely zpracovávají historické ceny, volatilitu a makroekonomické ukazatele, aby generovaly výhledová hodnocení, která se přepočítávají s příchodem nových dat, nikoli podle pevného plánu.
Expozice portfolia je měřena vůči definovaným rizikovým prahům stanoveným majitelem účtu, přičemž příznaky se zvednou, když se koncentrace nebo volatilita přesune mimo tyto parametry.
Projekce zohledňují časové horizonty několika desetiletí, inflační předpoklady a vzorce příspěvků typické pro rodinné spoření a penzijní plánování.
Obchodní provize se časem sčítají a snižují čisté výnosy bez ohledu na výkonnost trhu. Talon Investly tuto proměnnou zcela odstraní.
| Nákladová položka | Tradiční platforma | Talon Investly |
|---|---|---|
| Obchodní provize | Na základě procent, účtováno za obchod | 0 £ |
| Poplatek za vedení účtu | Obvykle se účtuje ročně na zůstatek | 0 £ |
| Poplatek za platformu fondu | Často navrstvené na poplatky fondu | 0 £ |
| Výstupní nebo převodní poplatek | Běžně se používá při odstoupení od smlouvy | 0 £ |
Toto srovnání je uvedeno pro ilustraci a nepředstavuje finanční poradenství. Kapitál je ohrožen. Hodnota investic může klesat i stoupat a minulá výkonnost není vodítkem pro budoucí výsledky.
Každá níže uvedená fáze je protokolována a auditovatelná, takže doporučení lze vysledovat zpět k datům, která je vytvořila.
Průběžný sběr tržních cen, objemu obchodů a makroekonomických dat z veřejných zdrojů.
Statistické modely a modely strojového učení hodnotí trendy, korelace a volatilitu napříč shromážděnými daty.
Každé potenciální doporučení obdrží kvantifikované rizikové skóre v souladu s tolerancí rizika uvedenou držitelem účtu.
Doporučení a úpravy portfolia jsou uvedeny v dokumentované zprávě s viditelnými podpůrnými údaji.
Níže uvedené příklady ilustrují, jak se výstupy platformy obvykle používají. Nejsou to individuální doporučení.
Domácnost si stanoví pevný měsíční příspěvek a cílové datum. Model alokuje napříč diverzifikovanou základnou a upravuje vystavení riziku, jak se blíží cílové datum.
Vícenásobné historické penzijní fondy jsou posuzovány podle jednoho rizikového profilu, přičemž jsou identifikovány a hlášeny překrývající se expozice před jakýmkoli rozhodnutím o převodu.
Část příspěvků je držena v aktivech s nižší volatilitou, zatímco zbytek se řídí dlouhodobým modelem, který vyvažuje krátkodobou likviditu vůči cílům růstu.
Níže uvedené body pokrývají otázky, které nejčastěji kladou potenciální majitelé účtů před otevřením účtu.
Za obchod, správu účtu nebo přístup k platformě se neúčtuje žádný poplatek. Model je udržitelný, protože odstraňuje manuální poradenskou vrstvu obvykle spojenou s poplatky za jednotlivé obchody a nahrazuje ji automatizovaným zpracováním dat.
Zdroje cen na veřejném trhu, makroekonomické ukazatele Spojeného království, historické soubory dat o volatilitě a zveřejněné základy společnosti. Konkrétní datové body za každým doporučením jsou uvedeny v přehledu účtu.
Ne. Výstupy modelu jsou odhady založené na pravděpodobnosti odvozené z historických a současných dat. Neeliminují tržní riziko a hodnota jakékoli investice může klesat i stoupat.
Údaje o účtu a portfoliu jsou při přenosu i v klidu zašifrovány a přístup vyžaduje vícefaktorové ověření. Infrastruktura zpracování dat je udržována podle dokumentovaných bezpečnostních postupů.
Domácnosti se středními příjmy plánují spíše dlouhodobé výsledky, jako je spoření na důchod, vzdělávací fondy nebo konsolidaci penzí, než krátkodobé nebo vysokofrekvenční obchodování.
Nastavení účtu trvá několik minut. Na žádný obchod uskutečněný prostřednictvím Talon Investly se od prvního příspěvku dále nevztahuje žádná provize.